আবুজার একটি ফেডারেল হাইকোর্ট ওয়েমা ব্যাঙ্কের ফ্লুটারওয়েভ অ্যাকাউন্ট থেকে জালিয়াতি করে তোলার অভিযোগে প্রায় বারোটি ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে বিলিয়ন ন্যারা ফেরত দিতে বাধ্য করার আদেশ চেয়ে পুলিশের মহাপরিদর্শক (আইজিপি) এর একটি প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করেছে।
12 এবং 13 অক্টোবর, 2023 এর মধ্যে সিস্টেমের ত্রুটির কারণে প্রত্যাহার করা হয়েছে বলে জানা গেছে।
গতি প্রাক্তন অংশ, চিহ্নিত FHC/ABJ/CS/1015/24 এবং 17 জুলাই, 2024 তারিখে, IGP-এর আইনি দল যুক্তি দিয়েছিল যে প্রায় 244 সন্দেহভাজন (আসামী) অপরাধমূলকভাবে Flutterwave-এর অ্যাকাউন্ট থেকে কোটি কোটি টাকা পাচার করেছে, তহবিলগুলি এমন ব্যক্তিদের অসংখ্য ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করেছে যারা হয় খুঁজে পাওয়া যায় না বা সনাক্ত করা কঠিন।
আদালত ব্যাঙ্কগুলির শুনানির প্রয়োজনীয়তার উপর জোর দিয়ে এবং নোটিশের পাশাপাশি আবেদনকারীর একটি মোশন ফাইল করার ব্যর্থতার কথা উল্লেখ করে, প্রাক্তন অংশীকরণ মঞ্জুর করতে অস্বীকার করেছিল।
2023 Flutterwave Glitch
বছরের শুরুর দিকে, অনলাইন মিডিয়া প্ল্যাটফর্ম টেক ক্যাবল রিপোর্ট করেছিল যে নিরাপত্তা লঙ্ঘনের কারণে Flutterwave কথিত N11 বিলিয়ন হারিয়েছে, ঘটনার সাথে পরিচিত অভ্যন্তরীণ সূত্রের বরাত দিয়ে।
যাইহোক, কোম্পানির বিবৃতি পরামর্শ দেয় যে লঙ্ঘনটি শেষ পর্যন্ত ব্যর্থ হয়েছিল। Flutterwave নিশ্চিত করেছে যে ঘটনাটি এপ্রিল মাসে ঘটেছিল যখন এটি তার একটি প্ল্যাটফর্মে অস্বাভাবিক কার্যকলাপ সনাক্ত করে, যা নির্দিষ্ট ব্যবসায়িক লেনদেনের জন্য অল্প সংখ্যক গ্রাহক ব্যবহার করে।
সংস্থাটি বলেছে যে এটি অবিলম্বে আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে অবহিত করেছে এবং অপরাধীদের আইপি ঠিকানা এবং বিশদ প্রদান করেছে। নাইরামেট্রিক্সে পাঠানো একটি বিবৃতিতে, কোম্পানিটি বলেছে যে এটি সফলভাবে একটি ব্লক করেছে “নেটওয়ার্ক অনুপ্রবেশের চেষ্টা করেছে এবং অপরাধীদের নিরাপত্তা সংস্থাকে রিপোর্ট করেছে।”
তা সত্ত্বেও, পরে আদালতের নথি থেকে জানা যায় যে কোম্পানি চুরি হওয়া তহবিল পুনরুদ্ধারের জন্য পুলিশের সহায়তা চেয়েছিল। পুলিশের প্রাথমিক তদন্তে দেখা গেছে যে 12 এবং 13 অক্টোবর, 2023-এ Flutterwave POS টার্মিনাল ব্যবহার করে প্রতারণামূলক লেনদেন করা হয়েছিল।
Flutterwave ওয়েমা ব্যাঙ্ককে অবিলম্বে তার সেটেলমেন্ট অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করার জন্য অনুরোধ করেছিল, যেখান থেকে বড় অঙ্কের বিভিন্ন ব্যক্তিগত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরিত হয়েছিল।
নাইজেরিয়া ইন্টার-ব্যাংক সেটেলমেন্ট সিস্টেম (NIBSS) থেকে পাওয়া তথ্য থেকে আরও জানা গেছে যে 12 এবং 13 অক্টোবর, 2023 তারিখে ফ্লুটারওয়েভ POS প্ল্যাটফর্মে 9,633টি ভুল লেনদেন পরিচালিত হয়েছিল, সিস্টেমের সমস্যা চলাকালীন 814টি Flutterwave POS এজেন্ট।
NIBSS-এর মতে, সেই সময়ে Flutterwave-এর মোট এক্সপোজার অনুমান করা হয়েছিল N21.2 বিলিয়ন। যাইহোক, Flutterwave ক্ষতিগ্রস্ত অ্যাকাউন্ট সীমিত করার জন্য ব্যাঙ্কগুলির সাথে কাজ করেছে, সফলভাবে N7.2 বিলিয়ন সংরক্ষণ করেছে।
পুলিশের মহাপরিদর্শক (আইজিপি) উল্লেখ করেছেন যে তার দল অবশেষে প্রতারণামূলক কার্যকলাপের সাথে জড়িত সন্দেহভাজন POS এজেন্টদের গ্রেপ্তার করেছে।
আইজিপির প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান: ফেডারেল হাইকোর্ট ফ্লাটারওয়েভ মামলায় সুষ্ঠু শুনানির উপর জোর দিয়েছে
বুধবারের কার্যক্রম চলাকালীন, পুলিশের মহাপরিদর্শক (আইজিপি) এর কৌঁসুলি, ভিক্টর ওকোয়ে, বিচারপতি পিটার লিফুকে প্রাসঙ্গিক আইন অনুসারে তার প্রস্তাবের প্রাক্তন অংশ মঞ্জুর করার এবং ফ্লুটারওয়েভকে তহবিল ফিরিয়ে আনার আদেশ দেওয়ার জন্য অনুরোধ করেছিলেন।
যাইহোক, বিচারক ওকোয়েকে ন্যায্য শুনানির সাংবিধানিক বিধানের সাথে সামঞ্জস্য রেখে উত্তরদাতাদের কাছ থেকে শুনানি না করে কেন প্রাক্তন অংশের প্রস্তাব মঞ্জুর করা উচিত তা ন্যায্যতা দেওয়ার জন্য চ্যালেঞ্জ করেছিলেন।
“আমি তাদের আদেশ করা উচিত [the banks] আপনার একতরফা অ্যাকাউন্টের উপর ভিত্তি করে তাদের গল্পের পক্ষ না শুনে তহবিলগুলি উল্টাতে? বিচারক প্রশ্ন করেন।
তিনি আরও যোগ করেন, “আমি যদি উল্টো মঞ্জুর করি, তাহলে এই মামলার আর কী অবশিষ্ট থাকে? আপনি নোটিশে একটি মোশন ফাইল করেননি. একবার আমি এটিকে বিপরীত করলে, এটিই বিষয়টির শেষ,” বিশেষত জড়িত ব্যাঙ্কগুলির কাছ থেকে একটি সুষ্ঠু শুনানির প্রয়োজনীয়তার উল্লেখ করে।
ওকোয়ে যুক্তি দিয়েছিলেন যে আসামীরা খুঁজে পাওয়া যাচ্ছে না এবং যেকোন সময় আদালতে যেতে পারে, কিন্তু বিচারক পাল্টা জবাব দেন যে ব্যাঙ্কগুলিকে আইনি প্রক্রিয়ার সাথে পরিবেশন করা উচিত ছিল যাতে তারা প্রতিক্রিয়া জানাতে পারে, কারণ তারা তহবিল উল্টানোর জন্য দায়ী সংস্থা।
বিচারক আরও উল্লেখ করেছেন যে আদালতের নিয়ম অনুসারে প্রাক্তন প্রস্তাবের সাথে নোটিশের কোনও গতি নেই।
“ব্যাংক না হলে কে এটা উল্টাতে পারে? তাদের পরিবেশন করুন এবং তাদের আসতে দিন এবং আমাকে বলুন, 'আমরা আত্মসমর্পণ করি, আমাদের কোনো আপত্তি নেই, এবং আমরা আদালতের আদেশ মেনে চলতে প্রস্তুত,'” বিচারক জবাব দেন।
পরবর্তীকালে, বিচারক 1999 সালের সংবিধানের 36 ধারার সুস্পষ্ট লঙ্ঘন হিসাবে বর্ণনা করে প্রাক্তন পক্ষের প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করেন, যা সুষ্ঠু শুনানির অধিকারের নিশ্চয়তা দেয়।
আইনজীবীদের দৃষ্টিভঙ্গি
ব্যারিস্টার মাইকেল ওকেজিমি, নাইরামেট্রিক্সের সাথে একটি একচেটিয়া সাক্ষাত্কারে, ব্যাখ্যা করেছেন যে আইন একজন বিচারককে এক্সপার্ট মোশন দেওয়ার আগে অন্য পক্ষের কথা শোনার সিদ্ধান্ত নেওয়ার অনুমতি দেয়, তবে ন্যায্য শুনানির নীতিটি মৌলিক।
“সাধারণত, কোনও পক্ষই কোনও বিষয়ে না শোনার যোগ্য নয়,” তিনি বলেছিলেন।
তিনি বিশদভাবে বলেন যে যদিও 1999 সালের সংবিধানের 36 ধারায় শুনানির অধিকার অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে, সেখানে ব্যতিক্রমী ঘটনা রয়েছে যেখানে অন্য পক্ষকে অবহিত করা অপূরণীয় ক্ষতির কারণ হতে পারে। তিনি উল্লেখ করেছেন যে সঠিক আইনি পদ্ধতিতে সাধারণত একটি মামলা দায়ের করা হয়, তারপরে নোটিশে গতি এবং অন্তর্বর্তী আদেশের জন্য এক্সপার্ট হয়।
ব্যারিস্টার ওপেয়েমি ওওলাবি অনুরূপ একটি মতামত শেয়ার করেছেন, একটি একচেটিয়া সাক্ষাত্কারে নাইরামেট্রিক্সকে বলেছেন যে যখন কোনও পূর্ব-পক্ষের আবেদন নোটিশ বা ইন্টারলোকিউটরি নিষেধাজ্ঞা ছাড়াই জমা দেওয়া হয়, এটি পরামর্শ দেয় যে আদালত প্রাথমিক পর্যায়ে প্রার্থনা বিবেচনা করছে।
তিনি ব্যাখ্যা করেছেন যে একটি প্রাক্তন অংশীকরণের উদ্দেশ্য প্রায়শই নিরাপত্তা সংস্থা বা একজন আবেদনকারীকে তহবিল প্রত্যাহার করার আগে একটি অ্যাকাউন্ট তদন্ত করার অনুমতি দেওয়া হয়, কারণ এই ধরনের প্রত্যাহার আরও তদন্তকে বাধা দিতে পারে। তিনি জোর দিয়েছিলেন যে নোটিশ এবং ন্যায্য শুনানির উপর গতির ভিত্তি একটি প্রাক্তন পক্ষের প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করার বৈধ কারণ।
ওওলাবি উপসংহারে পৌঁছেছেন যে কোনও ইন্টারলোকিউটরি নিষেধাজ্ঞা বা নোটিশে গতি ছাড়াই, প্রাক্তন অংশের গতি মূলত অযোগ্য।
ফিনটেক এবং ব্যাংকে জালিয়াতির ঘটনা
- Flutterwave উল্লেখযোগ্য জালিয়াতি ঘটনা অভিজ্ঞতা শুধুমাত্র কোম্পানি নয়. উদাহরণস্বরূপ, 2022 সালে, MTN, আফ্রিকার বৃহত্তম মোবাইল নেটওয়ার্ক অপারেটর, সাইবার অপরাধীদের কাছে মোট N10.5 বিলিয়ন হারিয়েছে৷
- একইভাবে, ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশনস ট্রেনিং সেন্টার (FITC) দ্বারা প্রকাশিত প্রতারণা এবং জালিয়াতি রিপোর্ট প্রকাশ করেছে যে নাইজেরিয়ান ব্যাঙ্কগুলি 2023 সালের Q4 এ জালিয়াতির জন্য মোট N2.09 বিলিয়ন হারিয়েছে, মোবাইল চ্যানেলগুলি প্রাথমিক পদ্ধতি হিসাবে আবির্ভূত হয়েছে যার মাধ্যমে সর্বাধিক পরিমাণ চুরি হয়েছিল .
